SIP: Reli Ekuitas selama 4 tahun menunjukkan semakin banyak masyarakat India yang mengadopsi budaya SIP

Mumbai: Empat tahun adalah waktu yang sangat lama saat ini dalam dunia politik, olahraga kompetitif, atau perusahaan korporat. Oleh karena itu, salah jika kita berharap bahwa dunia investasi akan sangat berbeda.

Penguncian yang disebabkan oleh Covid-19, membuat jutaan pekerja kantoran tidak melakukan perjalanan sehari-hari dan melahirkan pasukan ekuitas yang loyal investortampaknya telah mengubah secara drastis campuran kelas aset tabungan rumah tangga di India.

Ekuitas kini menjadi kategori yang paling dominan dalam kumpulan dana, mengumpulkan tiga per lima bagian uang yang dimobilisasi oleh reksa danakarena saham menjadi pilihan utama bagi penabung biasa yang ingin mengalahkan tolok ukur inflasi yang sulit.

Franklin Templeton data menunjukkan bagian dari ekuitas aset sebagai persentase dari total reksa dana aktiva naik menjadi 60% di bulan April, dari 39,2% di bulan Desember 2020. Total AUM reksa dana melonjak menjadi ₹57,26 lakh crore pada periode yang sama, dari ₹31,02 lakh crore.

Fund house percaya bahwa salah satu alasan utama pergerakan ini adalah penguatan yang kuat dalam empat tahun terakhir, dimana pasar belum melihat adanya koreksi yang signifikan. Periode Desember 2020 hingga April 2024 menjadi patokannya Bagus 50 naik 72%, Nifty Midcap 150 naik 151%, sedangkan Nifty Smallcap 250 naik 178%. Kenaikan tajam ini meningkatkan minat investor pada reksa dana saham. “Komposisi investor dalam keseluruhan kue telah berubah dengan investor individu kini memiliki 60% industri Mereka menggunakan reksa dana untuk mengalokasikannya ke ekuitas, yang pada gilirannya meningkatkan pangsa aset-aset ini,” kata Swarup Mohanty, wakil ketua dan CEO dari perusahaan tersebut. Manajer Investasi Aset Mirae.Perencana keuangan menunjukkan bahwa budaya SIP yang terjadi belakangan ini juga menambah peningkatan aset ekuitas.

“SIP mendapat dukungan dari para investor karena banyak dari mereka yang menggunakannya untuk meningkatkan alokasi, mengatur alokasi pada ekuitas, dan memenuhi tujuan jangka panjang,” kata Vishal Dhawan, pendiri SIP. Rencanakan ke Depan Manajer Kekayaan.

Kontribusi melalui SIP meningkat dari ₹1 lakh crore pada tahun 2019-20 menjadi ₹1,99 lakh crore pada tahun 2023-24, sehingga menghasilkan porsi aset ekuitas yang lebih tinggi.

Dhawan juga yakin ada tren di mana sebagian investor melepas aset fisiknya dan sebagian dari dana tersebut masuk ke reksa dana saham.

Para perencana keuangan juga menyatakan bahwa penghapusan manfaat indeksasi dari reksa dana utang menghilangkan arbitrase pajak dalam skema utang, sehingga menyebabkan penurunan aliran dana utang. “Kurangnya manfaat indeksasikebutuhan akan imbal hasil tetap yang stabil telah menyebabkan investor memindahkan sejumlah uangnya ke deposito dan NCD,” kata Nikhil Gupta, pendiri Ibukota Sage.